La nueva disposición permite que las personas jurídicas puedan vincularse al sistema financiero de manera remota, agilizando el acceso a productos y servicios bancarios mediante procesos completamente digitales.
Santo Domingo, RD. La Superintendencia de Bancos (SB) amplió los lineamientos de onboarding digital para permitir que las personas jurídicas puedan incorporarse al sistema financiero de forma remota, facilitando la contratación digital de productos y servicios ofrecidos por las entidades de intermediación financiera.
La medida fue establecida mediante la Circular SB: CSB-REG-2026000013, que extiende a las sociedades comerciales las facilidades de vinculación digital que ya estaban disponibles para las personas físicas, como parte de la estrategia de transformación digital e innovación que impulsa el organismo regulador.
La actualización normativa establece procedimientos específicos para la identificación, validación y debida diligencia de las empresas, incluyendo la verificación de documentos societarios, registros mercantiles, información sobre los beneficiarios finales y las facultades de representación legal de quienes actúan en nombre de las compañías.
Asimismo, la disposición autoriza a las entidades de intermediación financiera a utilizar servicios digitales suministrados por las cámaras de comercio para obtener información corporativa, con el propósito de agilizar los procesos de verificación, fortalecer la seguridad y facilitar la contratación remota.
Mayor inclusión financiera para las empresas
La Superintendencia de Bancos destacó que esta medida contribuirá a reducir las barreras operativas y geográficas que históricamente han limitado el acceso de las empresas a los servicios financieros.
El organismo considera que la iniciativa beneficiará especialmente a las micro, pequeñas y medianas empresas (mipymes), al ofrecerles canales más ágiles, eficientes y accesibles para la apertura de cuentas y la contratación de otros productos bancarios sin necesidad de acudir físicamente a una sucursal.
Se mantienen los controles regulatorios
La SB precisó que la ampliación del onboarding digital no modifica las obligaciones establecidas en la normativa vigente en materia de identificación y verificación de clientes.
En ese sentido, las entidades financieras deberán continuar aplicando los controles relacionados con la prevención del lavado de activos y el financiamiento del terrorismo, así como las disposiciones sobre seguridad de la información y protección de los derechos de los usuarios del sistema financiero.
Con esta actualización regulatoria, la Superintendencia de Bancos busca fortalecer la transformación digital del sector financiero dominicano, promoviendo procesos más eficientes sin comprometer los estándares de seguridad, transparencia y cumplimiento normativo.